Peran Regtech dalam Anti Pencucian Uang

Salah satu aplikasi utama regtech adalah dalam pencegahan dan pendeteksian aktivitas pencucian uang (money laundering). Regulasi Anti-Money Laundering (AML) menuntut perusahaan untuk menerapkan sistem pemantauan yang ketat dan efektif.

Deteksi Transaksi Mencurigakan

Regtech memanfaatkan algoritma AI untuk menganalisis pola transaksi dan mengidentifikasi aktivitas yang tidak biasa. Sistem akan memberikan peringatan otomatis jika terdapat indikasi pencucian uang.

Otomatisasi Pelaporan

Sistem regtech dapat secara otomatis membuat laporan transaksi mencurigakan (LTR) kepada regulator, sehingga mempercepat proses pelaporan dan mengurangi risiko human error.

Kepatuhan Global

Dengan adanya regtech, perusahaan dapat menyesuaikan sistem mereka terhadap regulasi AML di berbagai negara, sehingga mempermudah ekspansi bisnis secara global tanpa menyalahi aturan yang berlaku.